COME INVESTIRE: ASSET ALLOCATION PER ANZIANI PRUDENTI

ASSET ALLOCATION PER ANZIANI PRUDENTI

“Lì fuori la formazione in ambito e-commerce è un misto tra vecchiume putrido e informazioni date a tozzi e bocconi.” (Luca Valori)

In questo articolo vedremo un esempio di asset allocation per qualcuno che ha un orizzonte temporale d’ investimento uguale o maggiore a 10 anni e ha uno stile prudente. Che significa stile prudente?

Significa che, invece di massimizzare i propri guadagni in un orizzonte temporale di circa 10 anni, si preferisce andare a contenere la volatilità del proprio portafoglio d’ investimenti. Sei pronto per scoprire questo esempio di asset allocation?

Iniziamo!

Come abbiamo accennato nelle righe precedenti, questo esempio di asset allocation parte dai seguenti presupposti.

  • Obiettivo: Andare a limitare la volatilità dei propri investimenti. Quindi il portafoglio d’ investimenti sarà molto prudente e conservativo. Per approfondire i rendimenti delle diverse asset class, ti consigliamo di leggere il seguente bestseller di Jeremy Siegel: Stocks for the Long Run 5/E: The Definitive Guide to Financial Market Returns & Long-Term Investment Strategies.
  • Cosa ci si può aspettare: Bassa volatilità, quindi una stabilità molto alta per il proprio portafoglio d’ investimenti. Ovviamente, se si vuole avere poca volatilità allora si andranno a limitare anche i propri guadagni. 
  • Esempio di volatilità da aspettarsi: Se s’ investono 200000 euro, il portafoglio d’ investimenti potrebbe avere una flessione di circa 15000 euro in un breve periodo temporale. Comunque, come insegnano la storia e anche personaggi top della finanza come ad esempio Burton Malkiel e Peter Mallouk, storicamente i mercati finanziari hanno sempre superato i propri massimi precedenti.

Andando al centro della questione, questo è un esempio di asset allocation per qualcuno che ha uno stile prudente e un orizzonte temporale d’ investimento di oltre 10 anni:

Per approfondire il concetto dell’ asset allocation ti suggeriamo di studiare i seguenti libri: