ESEMPIO DI ASSET ALLOCATION PER GIOVANI PRUDENTI

ESEMPIO DI ASSET ALLOCATION PER GIOVANI PRUDENTI

“Ho aiutato più di 1800 persone a guadagnare.” (Andrea Leonardi)

In questo articolo vedremo un esempio di asset allocation per qualcuno che ha un orizzonte temporale d’ investimento uguale o maggiore a 40 anni e ha uno stile difensivo. Che significa stile difensivo?

Significa che, invece di cercare di massimizzare i propri guadagni nel lungo termine, si preferisce avere una volatilità molto bassa del proprio portafoglio d’ investimenti. Sei pronto per scoprire questo esempio di asset allocation?

Iniziamo!

Come abbiamo accennato nelle righe precedenti, questo esempio di asset allocation parte dai seguenti presupposti.

  • Obiettivo: Andare ad avere guadagni nel lungo termine, cercando però di mantenere una volatilità molto bassa nel proprio portafoglio d’ investimenti. Ovviamente il portafoglio d’ investimenti sarà incentrato su azioni e fondi o etf azionari. Questi strumenti che storicamente hanno dato ottimi risultati a lungo termine,e se ben utilizzati, possono andare a ridurre la volatilità del proprio portafoglio d’ investimenti. Per approfondire i rendimenti delle diverse asset class, ti suggeriamo di leggere il seguente bestseller di Jeremy Siegel: Stocks for the Long Run 5/E: The Definitive Guide to Financial Market Returns & Long-Term Investment Strategies.
  • Cosa ci si può aspettare: Media volatilità, una aspettativa realistica nel breve periodo è di circa il 15%. Ovviamente, come ripetiamo sempre, la volatilità è quello che si “paga” per avere maggiori guadagni. 
  • Esempio di volatilità da aspettarsi: Se s’ investono 200000 euro, il portafoglio d’ investimenti potrebbe avere una flessione di circa 30000 euro in un breve lasso temporale. Comunque, come insegna la storia e come spiegano anche personaggi top come Burton Malkiel e Peter Mallouk, storicamente i mercati azionari hanno sempre superato i propri massimi precedenti.

Andando al centro della questione, questo è un esempio di asset allocation per qualcuno che ha uno stile difensivo e un orizzonte temporale d’ investimento di oltre 40 anni:

Per approfondire il concetto dell’ asset allocation ti suggeriamo di studiare i seguenti libri: